Стали известны условия, соблюдая которые коммерческие организации смогут заниматься факториноговой деятельностью.
Несколько ранее мы писали о предстоящих изменениях в этой области. Ситуация получила развитие. Опубликован Указ Президента № 416 «О деятельности по финансированию под уступку денежного требования (факторингу)».
Из документа следует, что коммерческие организации вправе заключать договоры факторинга по которым:
- кредиторам предоставляется финансирование в сумме более 3 000 БВ за календарный год;
- на момент уступки требований просрочка исполнения денежных обязательств должника перед первоначальным кредитором составляет не более 180 дней.
Осуществлять указанную выше деятельность организации смогут только при условии включения в реестр факторинговых организаций.
Важно. Указанная деятельность по заключению договоров факторинга без включения в реестр признается незаконной и запрещается.
Регулятором назначен Нацбанк, который и определит порядок ведения реестра.
Кроме того, Указом № 416 установлены обязательные требования к факторинговым организациям, в том числе:
- минимальный размер уставного фонда не менее 125 тысяч рублей;
- наличие системы управления рисками, соответствующей требованиям Нацбанка;
- проведение оценки платежеспособности кредитора и (или) должника, в отношении обязательств которых осуществляется финансирование;
- ежегодный обязательный аудит годовой бухгалтерской и (или) финансовой отчетности;
- ведение раздельного учета хоз.операций от осуществления факторинговой деятельности (если компания имеет и другие направления деятельности);
- и другие.
