Елена Сапего, адвокат и партнер налоговой практики адвокатского бюро «Степановский, Папакуль и партнеры», дала комментарий для Интерфакс-Запад по поводу письма Центробанка РФ от 10 июня 2013 года.
Трудно представить Беларусь в качестве «финансовой помойки» для «отмывания» денег
Центробанк РФ разослал в регионы письмо, в котором рекомендует обеспечить повышенное внимание операциям некоторых клиентов, имеющих внешнеторговые договора с белорусскими компаниями.
Откуда ветер дует?
Письмо №104-Т от 10 июня 2013 года «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов» появилось после выявления тревожных фактов. В результат осуществления Банком России надзорной деятельности за кредитными организациями, когда российскими резидентами – клиентами этих организаций в рамках выполнения внешнеторговых договоров (контрактов), по которым ввоз товаров на территорию РФ осуществляется с территории Беларуси, денежные средства перечисляются на счета, открытые в иностранных банках, находящихся за пределами РБ.
По оценке Банка России, в 2012 году резидентами РФ в пользу контрагентов в результате упомянутых выше операций на счета иностранных банков было переведено более $15 млрд (в эквиваленте). В Центробанке РФ считают, что действительными целями таких операций могут быть «отмывание» доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и другие противозаконные цели.
Центробанк России отмечает, что в соответствии с требованиями белорусского законодательства и нормативных документов Нацбанка РБ резиденты Республики Беларусь обязаны зачислять денежные средства, поступающие в счет оплаты за поставляемые ими по внешнеторговым договорам (контрактам) товары (охраняемую информацию, исключительные права на результаты интеллектуальной деятельности), а также за выполненные работы и оказанные услуги, только на свои счета, открытые в банках РБ.
Что предлагается?
Рекомендации Центробанка таковы:
- обеспечить повышенное внимание ко всем операциям «сомнительных» клиентов, направлять в уполномоченный орган информацию обо всех операциях таких клиентов;
- включать в договоры право кредитной организации отказывать клиенту в приеме от него распоряжения на проведение операции по банковскому счету (вкладу), подписанному аналогом собственноручной подписи;
- после предварительного предупреждения отказывать клиентам в приеме от них распоряжений на проведение операции по банковскому счету (вкладу), подписанных аналогом собственноручной подписи, в случае выявления сомнительных операций клиентов;
- принимать от таких клиентов только надлежащим образом оформленные расчетные документы на бумажном носителе;
- направлять в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации информацию о таком клиенте, его контрагентах, о заключенных клиентом сомнительных внешнеторговых договорах либо контрактах, а также иные имеющиеся сведения по данному вопросу.
Что скрывается за рекомендациями Центробанка?
Прокомментировать письмо российского Центробанка портал www.interfax.by попросил партнера налоговой практики адвокатского бюро «Степановский, Папакуль и партнеры» Елену Сапего.
Эксперт отметила, что первая реакция на данное письмо — недоумение.
— Хотелось бы знать, чем вызвано появление подобного документа — недоверием к белорусскому бизнесу или все же желанием поставить заслон действиям недобросовестных российских юридических лиц, которые в рамках заключенных договоров об импорте товаров из Беларуси представляют в российские банки в качестве обоснования проведения платежей белорусские товарно-транспортные накладные, — говорит она. — С таким уровнем регулирования платежных операций, как в Беларуси, ситуаций, описанных в письме Центрбанка, на мой взгляд, просто не может возникнуть. Во всяком случае, со стороны среднего и крупного белорусского бизнеса. Насколько мне известно, Нацбанк РБ и другие заинтересованные ведомства нашей страны активно сотрудничают с российской стороной по вопросам предотвращения оттока капитала из РФ в третьи страны. Счета в зарубежных банках для белорусских субъектов разрешено открывать только с ведома Нацбанка. Национальный банк такие разрешения выдает, но все финансовые потоки без труда можно проконтролировать. Экспортно-импортные операции жестко отслеживаются, как и поступление валюты в страну.
Елена Сапего отмечает, что тема «отмывания» денег с использованием белорусско-российских торговых связей обсуждается в соседнем государстве: «В последние год-два в кулуарах бизнеса и политики идут разговоры о том, что описанные в письме Центробанка схемы легализации доходов в России имеют место. Но до появления официальных документов по этому поводу дело пока не доходило».
По мнению Елены Сапего, речь в письме Центробанка России, скорее всего, идет о субъектах лжепредпринимательства Российской Федерации, которые, создавая компании-«однодневки» в нашей стране, законно получают в налоговых органах необходимые документы и передают их российским контрагентам. «Трудно представить Беларусь в качестве «финансовой помойки», через которую можно «отмывать» деньги», — добавила представитель адвокатского бюро «Степановский, Папакуль и партнеры».
